Високий суд Великої Британії постановив ліквідувати криптовалютну інвестиційну компанію Key Coin Assets Ltd після розслідування, яке не виявило підтверджень заявленої компанією торгівлі криптоактивами.
Рішення суду було ухвалено 11 серпня 2026 року. За даними Insolvency Service, дев’ять людей звернулися до Action Fraud після того, як разом інвестували понад £300 тис.
Слідство дійшло висновку, що кошти клієнтів, імовірно, не використовувалися для реальної торгівлі криптовалютами. Натомість гроші нових інвесторів могли спрямовуватися на виплати попереднім клієнтам — схема, схожа на фінансову піраміду.
Компанія обіцяла дохідність від 40% до 100%, а в рекламних матеріалах інвестиції подавалися як такі, що не передбачають комісій і ризиків.
Кошти переводилися на особистий рахунок директора
Банківські операції стали одним із ключових елементів розслідування. Платежі від клієнтів часто переводилися на особистий банківський рахунок директора компанії протягом кількох годин після надходження.
Водночас слідству не вдалося встановити підтверджений рух коштів, який свідчив би про їх використання для заявленої торгівлі криптовалютами.
Також виявили інші підозрілі ознаки. Компанія використовувала відгуки людей без їхнього дозволу, а інвесторам рекомендували не використовувати слова на кшталт «crypto» або «investment» під час банківських переказів.
Key Coin Assets також не надала запитану фінансову документацію. Зареєстрована адреса компанії кілька разів змінювалася, зокрема на квартиру, мешканці якої заявили, що не мають стосунку до цього бізнесу.
За даними Companies House, активи компанії оцінювалися до £42 млн, однак банківська активність не підтвердила наявність таких активів.
FCA попереджало про компанію ще у 2024 році
Британське Управління з фінансового регулювання (FCA) внесло Key Coin Assets до списку неавторизованих компаній ще 12 вересня 2024 року.
Оскільки компанія не мала необхідної авторизації, інвестори не могли скористатися захистом Financial Ombudsman Service або компенсацією в рамках Financial Services Compensation Scheme.
Після рішення суду Official Receiver взяв на себе процедуру ліквідації компанії.
Влада посилює контроль за крипторинком
Справа Key Coin Assets стала частиною ширшої кампанії британської влади проти неавторизованої діяльності у криптовалютному секторі.
Цього року FCA провело рейди у восьми локаціях, пов’язаних із підозрілою незаконною торгівлею криптовалютами між фізичними особами. Регулятор також закликає інвесторів перевіряти компанії через FCA Firm Checker та офіційний реєстр.
Нові правила регулювання криптоактивів у Великій Британії мають набути чинності 25 жовтня 2027 року, а подавати заявки на авторизацію компанії зможуть із 30 вересня 2026 року.
