Шведська асоціація онлайн-гемблінгу BOS оприлюднила звіт юридичної фірми Nordic Legal. За ним у рішеннях 2022–2025 років гемблінг-регулятор Spelinspektionen суворіший за інші шведські відомства в нагляді за боротьбою з відмиванням грошей (AML). Звіт замовила сама BOS, а його автори — юристи Nordic Legal.
Порівняння охопило три напрями: AML-нагляд, розмір і застосування санкційних зборів, оцінку придатності власників і топ-менеджерів. Spelinspektionen порівняли з Фінансовою інспекцією (FI), адміністративною радою лену Стокгольм і Шкільною інспекцією Швеції.
Згідно з описом звіту, FI і рада Стокгольма перевіряють системно й за ризиками: вивчають загальну оцінку ризиків компанії, процедури та контролі, а потім вибірково з клієнтських файлів перевіряють, чи вони працюють на практиці. Регулятор азартних ігор частіше спирається на вибірку та окремі клієнтські кейси. З 12 AML-рішень від 2021 року 11 здебільшого ґрунтувалися на перевірці від 5 до 15 клієнтських файлів, а загальну оцінку ризиків і політик оператора регулятор часто залишав поза межами перевірки.
Різниця в сумах штрафів помітніша. Автори порівнювали санкції із законним максимумом для кожного відомства. З дев'яти рішень Spelinspektionen за 2022–2025 роки в семи штраф становив 50% максимуму і більше, а в двох випадках — близько 91% і 100%. У FI штрафи за AML у великих банківських справах становили приблизно 20–27% максимуму. У ради Стокгольма частка зазвичай нижча, хоча за серйозні порушення траплялися й вищі показники.
Генеральний секретар BOS Густав Хоффштедт заявив, що Spelinspektionen відходить від стандартів шведських державних органів і менше орієнтується на діалог. За його словами, ринку пішло б на користь, якби регулятор перейняв методи інших відомств. Він додав, що Nordic Legal працювала незалежно, хоча BOS лишається замовником. Відомство відмовилося коментувати звіт.
У жовтні Spelinspektionen оголосила попередження і призначила Hillside Group санкційні збори: 4 млн шведських крон (близько $400 тис.) для ігрової структури та 40 млн крон (близько $4 млн) для напряму беттингу.
