Центральний банк Індонезії (Bank Indonesia) 21 жовтня попередив платіжних провайдерів, що за сприяння незаконним операціям через національну систему QR-платежів QRIS їх можуть позбавити ліцензій. Серед таких операцій банк прямо назвав онлайн-гемблінг. Заяву зробила заступниця керівника Філіаніґсіх Гендарта на пресконференції в Джакарті за підсумками засідання ради керуючих.
Банк окреслив чотири напрямки посиленого нагляду. Провайдери платіжних послуг та агрегатори мерчантів мають застосовувати KYC під час підключення торгових точок. Підозрілі операції відстежуватимуть за сумами, часом і частотою, а також за списками мерчантів, які потрапили до чорного списку. Провайдер, якого викрито в обслуговуванні незаконних транзакцій, може отримати обмеження діяльності, призупинення або відкликання ліцензії. Нагляд за QRIS регулятор вестиме разом із профільними відомствами та правоохоронними органами.
Гендарта навела приклад: вуличну торгову точку закрито, а на її рахунок близько півночі й далі надходять платежі на однакові суми. За її словами, такі операції потребують перевірки, адже не збігаються зі звичайною роботою закладу. Мерчантів потрібно перевіряти й після підключення.
Нових заборон на використання QRIS банк не запроваджував. Компанії, яким загрожує відкликання ліцензії, не названі, а про реальні відкликання на пресконференції не повідомлялося. Строк, з якого посилений контроль почне застосовуватися, не вказано.
Для операторів і платіжних команд, які працюють із трафіком на Індонезію, перевірки мерчантів і аномальних патернів платежів відтепер проходитимуть через провайдерів. Якщо щодо конкретних компаній вжиють заходів, це стане першою реальною перевіркою того, наскільки серйозна ця загроза.
