Шведская ассоциация онлайн-гемблинга BOS опубликовала отчёт юрфирмы Nordic Legal, по которому в решениях 2022–2025 годов гемблинг-регулятор Spelinspektionen строже других шведских ведомств в надзоре за борьбой с отмыванием денег (AML). Отчёт заказала сама BOS, его авторы — юристы Nordic Legal.
Сравнение шло по трём направлениям: AML-надзор, размер и применение санкционных сборов, оценка пригодности владельцев и топ-менеджеров. С Финансовой инспекцией (FI), административным советом лена Стокгольм и Школьной инспекцией Швеции сравнили Spelinspektionen.
По описанию отчёта, FI и совет Стокгольма проверяют системно и по рискам: изучают общую оценку рисков компании, процедуры и контроли, а затем выборкой из клиентских файлов проверяют, работают ли они на практике. Игорный регулятор чаще опирается на выборку и отдельные кейсы клиентов. Из 12 AML-решений с 2021 года 11 в основном строились на проверке от 5 до 15 клиентских файлов, а общую оценку рисков и политики оператора регулятор часто выводил из объёма проверки.
С суммами штрафов разрыв заметнее. Авторы сравнивали санкции с законным максимумом для каждого ведомства. Из девяти решений Spelinspektionen за 2022–2025 годы в семи штраф составил 50% максимума и больше, в двух случаях около 91% и 100%. У FI штрафы по AML в крупных банковских делах составляли примерно 20–27% максимума. У совета Стокгольма доля обычно ниже, хотя за серьёзные нарушения бывали и более высокие.
Генсекретарь BOS Густав Хоффштедт заявил, что Spelinspektionen отходит от стандартов шведских госорганов и меньше ориентирован на диалог. По его словам, рынку пошло бы на пользу, если бы регулятор перенял методы других ведомств. Он добавил, что Nordic Legal работала независимо, хотя BOS остаётся заказчиком. Ведомство отказалось комментировать отчёт.
В октябре Spelinspektionen вынес предупреждения и назначил Hillside Group санкционные сборы: 4 млн шведских крон (около $400 тыс.) для гейминговой структуры и 40 млн крон (около $4 млн) для направления беттинга.
