Центральный банк Индонезии (Bank Indonesia) 21 октября предупредил платёжных провайдеров, что за содействие незаконным операциям через национальную систему QR-платежей QRIS их могут лишить лицензий. Среди таких операций банк прямо назвал онлайн-гемблинг. Заявление сделала заместитель управляющего Филианингсих Хендарта на пресс-конференции в Джакарте по итогам заседания совета управляющих.
Банк наметил четыре направления усиленного надзора. Провайдеры платёжных услуг и агрегаторы мерчантов должны применять KYC при подключении торговых точек. Подозрительные операции будут отслеживаться по суммам, времени и частоте, а также по спискам мерчантов, попавших в чёрный список. Провайдер, уличённый в обслуживании незаконных транзакций, может получить ограничение деятельности, приостановку или отзыв лицензии. Надзор за QRIS регулятор будет вести совместно с профильными ведомствами и правоохранительными органами.
Хендарта привела пример: уличная торговая точка закрыта, а на её счёт около полуночи продолжают приходить платежи на одинаковые суммы. По её словам, такие операции требуют проверки, поскольку не совпадают с обычной работой заведения. Мерчантов нужно проверять и после подключения.
Новых запретов на использование QRIS банк не вводил. Компании, которым грозит отзыв лицензии, не названы, а о реальных отзывах на пресс-конференции не сообщалось. Срок, с которого ужесточённый контроль начнёт применяться, не указан.
Для операторов и платёжных команд, работающих с трафиком на Индонезию, проверки мерчантов и аномальных паттернов платежей будут идти через провайдеров. Меры к конкретным компаниям, если они последуют, станут первой проверкой угрозы на практике.
