Еврокомиссия 20 октября опубликовала исследование о финансовых мошенничествах в интернете. Его выполнили компании Open Evidence и Spark Legal and Policy Consulting по заказу Комиссии, а работа нужна для надзора за соблюдением Закона о цифровых услугах (DSA). Оценки того, как платформы выполняют свои обязанности, в нём нет.
Исследование делит мошенничества на шесть категорий: инвестиционные, романтические, интернет-торговля, трудоустройство и сотрудничество, «неожиданная выгода» и мошенничество с помощью благотворительности и помощи при катастрофах. По выводам авторов, инвестиционные и романтические схемы встречаются чаще всего и быстрее всех растут в Европе.
Отдельный блок посвящён функциям платформ, которыми пользуются мошенники. В их числе рекламные системы, рекомендательные алгоритмы, монетизация, магазины приложений, личные сообщения и генеративный ИИ. Авторы также описывают, как организованные преступные группы продают инструменты, которые снижают порог входа в такие схемы.
Применительно к азартным играм исследование указывает на риск: рекламные системы платформ могут позволять нелицензированным операторам продвигать услуги в странах, где у них нет лицензии.
Конкретная история в Нидерландах показывает масштаб проблемы. Ассоциация VNLOK, которая объединяет лицензированных онлайн-операторов, подала иск к Meta в амстердамском суде 28 сентября. По её собственным данным, более 90% проверенных ею рекламных объявлений об азартных играх в Facebook вели на сайты, которые получили бы отказ в лицензии. Meta, по её данным, удалила 11% таких объявлений в мае и 15% в июне. Значит, большая часть спорных объявлений оставалась в ленте: от 85% до 89%.
VNLOK просит суд признать, что Meta нарушает DSA. Ассоциация также просит назначить ежедневные штрафы за невыполнение решения и обратилась в Европейскую комиссию с просьбой провести расследование. Решения суда пока нет.
Для операторов главный вывод такой: Еврокомиссия прямо называет свое исследование базой для текущей регуляторной работы. Дальнейшие шаги зависят от Амстердамского суда и от того, как Комиссия использует выводы исследования в надзоре за платформами.
